到了清代，随着社会经济进一步发展，市民阶层不断扩大，出现了一大批既有钱又有闲的如八旗子弟之类的人，要求有一种多功能的大众活动场所，供不同层次的人在其中休闲、饮食、娱乐、交易，茶馆由于兼具这些功能，成了首屈一指的选择，得到了迅猛发展。近代是杭州茶馆业的鼎盛时期，据说，从清初直到民国末年，杭州茶馆遍及城乡，最多的时候颇具规模的大型茶馆就达三百多家，小型茶馆、茶摊更是不计其数，空前繁荣。可以说茶馆已成为当时社会生活不可忽视的重要场所，浓缩了近代杭州的地域文化特征及风土人情、市井百态，是我们观察近代杭州社会的一个绝好的窗口。不少革命志士，比如秋瑾、陶成章等人，也经常在茶馆中谋划革命。那时杭州著名的茶馆有三雅园、喜雨台等。各个茶馆分工也往往不同，有专门斗鸟的，专门说书的，专门下棋的，都是自然形成。据有关方面统计，当时的茶馆大约有二百多家。

    杭州城内，各水陆码头，交通要道，商贸集市地，是茶馆密集之处，如南星桥，清河坊、羊坝头、官巷口、闹市口、涌金门、火车站、石牌楼、盐桥、菜市桥、狮虎桥、大关、卖鱼桥、拱宸桥等地方。清末，西湖上城墙高耸，游船码头多在涌金门一带，这里的“三雅园”、“藕香居”两茶馆很有名气。其中“藕香居”系某尼姑所开，门对西湖，三面临水，多栽荷花，远山近水一览无余，为非常清静高雅的品茗场所。此处有两幅非常有名的茶联。茶室中一联云：“欲把西湖比西子，从来佳茗似佳人。”外边茶亭柱上一联云：“四大皆空，坐片刻无分尔我。两头是路，吃一盏各自东西。”沪杭铁路通车后，城站地区热闹起来，车站对面开了家“迎宾茶楼”，式样新颖，规模很大。尤其是民国初年，拆西湖城墙改马路，开辟新市场，延龄路即今延安路成了新的商业中心，西湖游船码头也移至湖滨，这些地方人物辐辏，往来频繁，繁华热闹，非常适合开大型茶馆，如延龄路上有“湖山喜雨台”、“雅园”，湖滨路上有“西园”、“四海第一楼”等高级茶馆。此外，南星桥的“碧霞轩”拱宸桥的“醒狮台”，湖墅的“补经楼”，城里的“连升阁”、井亭畔“七重天”的“露天夜花园屋顶茶室”等，都是享誉一时的大茶馆。